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ISA & 금현물&연금

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미래에셋증권 중개형ISA 이전 문제와 신한금융투자 ISA 이벤트 현재 미래에셋증권에서 '신탁형 ISA'를 이용중인데 중개형으로 옮길지 계속 고민중이다. 서로 장단점이 있긴한데, 그래도 중개형으로 가는게 장기적으로 좋지않을까 싶다. 2021.03.26 - [ISA & 금현물&연금] - 미래에셋 신탁형ISA를 중개형ISA로 변경하는 것에 대한 고민 미래에셋 신탁형ISA를 중개형ISA로 변경하는 것에 대한 고민 얼마 전에 유상청약했던 '롯데리츠'의 유상주가 입고되었다. 나는 미래에셋의 신탁형 ISA에서 롯데리츠를 보유중인데, 배당금도 그렇고 유상주 입고도 그렇고 확인하는 방법이 너무 복잡하다. sosofinance.tistory.com 하지만 고객센터 문의 결과 나는 옮기기가 엄청 애매한 상황이다. 만약 지금 중개형ISA로 이전할 경우 온라인으로는 불가능하고, 지점 방문을..
미래에셋 신탁형ISA를 중개형ISA로 변경하는 것에 대한 고민 얼마 전에 유상청약했던 '롯데리츠'의 유상주가 입고되었다. 나는 미래에셋의 신탁형 ISA에서 롯데리츠를 보유중인데, 배당금도 그렇고 유상주 입고도 그렇고 확인하는 방법이 너무 복잡하다. 예전에도 한 번 포스팅했지만 주거래 어플인 m.Stock이 아닌 m.All 어플에 가야 거래내역을 확인 할 수 있다. m.All어플 > 전체메뉴 > 금융상품 > ISA종합 > 매매내역 > 결제 및 거래내역 유상청약분 705주가 입고되어있는 것을 확인 할 수 있다. 솔직히 나는 이번 유상청약이 마무리 되면 ISA를 신탁형에서 중개형으로 바로 갈아타려고 했었다. 수수료도 저렴하고 거래방식도 일반 계좌와 같기때문에 훨씬 편리한데다, 개별주 매수도 가능하기 때문이다. 하지만 몇 가지 고려해야할 사항이 있는 것 같아서 천천히 따져..
삼성증권 중개형 ISA 개설하는 방법 올해부터 ISA에서 주식 거래를 할 수 있도록 정책이 변경되었기때문에, 오늘(2월 25일)부터 '삼성증권'과 'NH투자증권'에서 주식거래가 가능한 '중개형 ISA' 가입을 시작한다고 한다. 연초에 바로 되는지 알았는데, 아마 시스템 구축에 시간이 좀 걸리나보다. 다른 증권사들도 3월 안에는 나온다고 하니 기다려봐야겠다. ISA 일임형 vs 신탁형 vs 중개형 원래 기존 ISA는 '일임형'과 '신탁형'만 있었다. 이번에 주식거래가 가능한 '중개형 ISA'가 새로 출시된건데 각 유형별로 어떻게 다른지 간략하게 정리해보았다. 일임형 신탁형 중개형 투자방식 금융사 일임운용 투자자의 운용지시 투자자 직접 운용 연 보수 연 0.6~0.8% 연 0.1% 0% 온라인 가입 가능 불가능 가능(일반형) 투자가능 상품 펀드..
비과세종합저축 계좌 비대면 개설 후기(미래에셋대우) 투자를 할 때 잘 찾아보면 세제혜택이 주어지는 상품이 꽤 많다. 개인적으로 가입되어 있거나, 가입할 수 있는 세제혜택 상품은 ISA, 개인연금, IRP, 변액보험 등이 있는데 이 상품들보다 훨씬 탐나는 상품이 '비과세종합저축'이다. 원금 5천만원을 투자해서 얻은 이자와 배당소득에 비과세 혜택을 제공하는데, 몇 년 이상 납입하거나 유지해야하는 등의 조건이 없는데다, 금융소득 종합과세에 포함되지 않는다는 점도 매력적이다. 또한 이 계좌의 가장 강력한 장점은 원금에서 발생한 수익금, 이자, 배당, 분배금 등을 한도에 포함하지 않기 때문에 재투자시 거의 무한대의 비과세 혜택을 누릴 수 있다는 점이다. ex) 만약 5천만원으로 연 5%의 배당을 주는 주식을 샀다고 했을 때, 1년 배당금은 250만원이다. 일반계좌..
연금저축용 TDF 비교분석 feat.TDF2045 얼마전에 동생 연금저축계좌에 넣을 TDF에 대해 알아본 적이 있었다. 오늘은 실제로 투자할 TDF를 고르기위해 운용사별 TDF2045 몇 가지를 비교해보려고 한다. ※ 운용사별 TDF2045 - KB 온국민TDF2045 증권투자신탁C-Pe - 키움 키워드림TDF2045 증권투자신탁C-Pe - 한국투자TDF 알아서2045 증권투자신탁C-Pe - 미래에셋 자산배분TDF2045증권투자신탁C-Pe - 미래에셋 전략배분TDF2045 혼합자산투자신탁C-Pe - 삼성 한국형TDF2045 증권투자신탁C-Pe - 한화 LifePlus TDF2045 증권투자신탁C-Pe - 교보악사 평생든든TDF2045 증권투자신탁C-Pe - 신한BNPP 마음편한TDF2045 증권투자신탁C-Pe 이중에서 자산규모가 10억 미만인 '신한BN..
연금저축펀드에서 TDF 투자하기 feat.미래에셋대우 TDF(Targer Date Fund)란? : 투자자의 은퇴 시점을 목표 지점으로 설정한 후 생애주기에 따라 자산을 알아서 조정하는 펀드 솔직히 TDF에 투자하고 싶은 생각은 없었다. 몇 가지 TDF를 살펴보니 단순하게 펀드나 ETF를 넣어놓고 과한 보수를 받는 것 같았기 때문이다(약 1% 내외). 물론 시장상황과 투자자의 나이를 고려해서 자산배분을 주기적으로 해준다고 하니 당연히 보수가 발생하겠지만 아깝다는 느낌을 지울 수가 없다. 특히 요즘에는 ETF 보수가 무척 저렴해졌기때문에 몇 가지 ETF를 잘 조합해서 1년에 한두번 리밸런싱해주는 것만으로도 괜찮은 효과를 낼 수 있다고 생각하기 때문이다. 예를들면 아래 ETF들을 잘 배분하면 된다. (보수) - 국내 주식 : TIGER200(0.05%) - 미..
부모님을 위한 절세 계좌 : 비과세종합저축 & ISA 아직 30대인 나는 배당소득보다는 시세차익에 치중한 투자를 하고 있지만, 그래도 배당주 2개 정도를 ISA에 넣어두고 배당수익을 내고 있다. ISA의 비과세 한도가 크지는 않지만 그래도 일반계좌에 비하면 꽤 이득이다. 반면에 엄마는 국내 주식이든 해외주식이든 배당주의 비중이 높다. 배당주는 비교적 안전하기도 하거니와 매달 혹은 매분기 배당을 받는 것은 60대 이상의 투자자에게 꼭 필요한 부분이라고 생각하기 때문이다. 근데 엄마는 전업주부이기때문에 ISA를 개설할 수 없어서 배당소득세를 꼬박꼬박 내고 있었는데, 내년에는 절세를 할 수 있는 방법이 2개나 생겼다. ISA‧비과세종합저축, 비과세 혜택 톺아보기 - 이코노믹리뷰 [이코노믹리뷰=진종식 기자] 서민과 중산층의 재산 증식을 위해 출시된 개인종합자산관리..
ISA 연간 납입한도의 기준은 어떻게 될까? ISA의 연간 납입한도는 2,000만원이고 5년간 총 1억원을 납입할 수 있다. (내년부터 가입 기간 연장이 가능하니 총 납입액은 의미가 없어질 것 같다.) 그런데 이 연간 납입한도라는게 매년 2,000만원을 넣을 수 있는 것인지, 내가 가입한 날을 기준으로 1년동안 부여되는 한도인지 헷갈렸다. 증권사 사이트나 블로그 등을 뒤져봐도 관련 내용을 찾을 수 없어서 결국 미래에셋대우 고객센터에 문의해보았다. 결론부터 말하자면, 가입일과 상관없이 매년마다 연 2,000만원의 납입한도가 발생한다. 그렇다면 나처럼 11월에 처음 가입한 경우 11월, 12월 두 달동안 한도를 다 채우지 못하면 그 해의 연간한도가 사라져버리는 것일까? 그건 아니다. 만약 가입 연도에 한도를 다 채우지 못했다면, 그 금액에 한해서 만기..

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