개인종합자산관리계좌(ISA)를 개설할때 연소득이 5,000만원 이하이거나 종합금융소득이 3,500만원 이하인 경우 비과세 혜택이 400만원까지 주어집니다(일반 계좌의 경우 200만원). 그러므로 본인의 소득이 위 구간에 해당된다면 증권사에서 ISA를 만들때 '소득확인증명서'를 지참해야 하는데요, 이번 포스팅에서는 '홈텍스'에서 관련 서류를 발급받는 방법에 대해 알려드리겠습니다.
만약 연소득이 5,000만원이 넘거나 종합금융소득 3,500만원 이상인 경우는 해당 서류가 필요없으니 신분증만 챙겨서 가입하려는 증권사에 가시면 됩니다.
1단계 : 국세청 홈텍스 사이트 들어가기
포털사이트 검색창에 '홈텍스'라고 입력하시거나, 아래 주소를 클릭해주세요.
2단계 : 민원증명-소득확인증명서
메인화면 상단의 '민원증명' 메뉴에 마우스를 가져다댄 후 하위 메뉴 중 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)'을 클릭합니다. '민원증명' 메뉴를 클릭한 후 오른쪽 하부 메뉴에서 클릭해도 됩니다.
3단계 : 로그인
공인인증서로 로그인해주세요. 만약 공인인증서 등록이 되어있지 않다면 '공인인증서 등록' 메뉴에서 공인인증서를 먼저 등록하신 후에 로그인해주시면 됩니다.
4단계 : 인적사항 및 신청내용 확인
기본적으로 모든 내용이 기재되어 있습니다. 발급희망수량이 '2'로 되어있는데 경험상 1부만 있어도 문제가 되지않았습니다. 입력된 내용을 확인해보신 후 신청하기 버튼을 클릭해주세요.
5단계 : 출력하기
아래와 같이 '소득확인증명서'가 발급된게 보이시면, 발급번호 부분을 클릭하여 출력하시면 됩니다.
지금까지 간단하지만 조금 헷갈리는 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 개설용)' 발급 방법에 대해 알아보았습니다. 저는 현재 미래에셋대우에서 '일임형 ISA'를 개설하여 배당주, 리츠 위주로 투자하고 있습니다. 혹시 ISA가 무엇인지, 어떤 혜택이 있는지 모르는 분들이 계시다면 제 지난 포스팅을 참고해주시면 됩니다.
2019/11/21 - [투자일기] - 증권사별 'ISA신탁형' 장단점 비교 및 추천
증권사별 'ISA신탁형' 장단점 비교 및 추천
최근 인상깊게 읽은 '마법의 연금 굴리기'에 따르면 '연금저축, IRP, ISA'는 노후 준비를 위해 필수 상품이라고 합니다. 저의 경우는 '연금저축계좌'를 이미 가지고 있고, 미국주식 ETF와 베트남주식 ETF에 투자하..
sosofinance.tistory.com
